แบงก์ชาติปล่อย AI สแกนหุ้น ชี้เป้าตัวเด็ด

กระแสความสนใจเกี่ยวกับปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในแวดวงการลงทุนได้เพิ่มสูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ โดยเฉพาะประเด็นเรื่องการนำ AI มาใช้เป็นเครื่องมือช่วยวิเคราะห์และคัดเลือกหลักทรัพย์ เพื่อเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทน อย่างไรก็ตาม การทำความเข้าใจบทบาทและขอบเขตการทำงานของ AI ที่หน่วยงานกำกับดูแลนำมาใช้ ถือเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้นักลงทุนสามารถประเมินข้อมูลได้อย่างถูกต้องและมีประสิทธิภาพ

ประเด็นสำคัญเกี่ยวกับ AI ในตลาดทุนไทย

• ปัจจุบัน ยังไม่มีการยืนยันข้อมูลอย่างเป็นทางการจากธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เกี่ยวกับโครงการปล่อยแอปพลิเคชัน AI เพื่อสแกนและแนะนำหุ้นแก่ประชาชนทั่วไป
• ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) มีการนำเทคโนโลยี AI มาใช้อย่างจริงจัง โดยมุ่งเน้นไปที่การกำกับดูแลและตรวจสอบพฤติกรรมการซื้อขายที่ผิดปกติ เพื่อรักษาความโปร่งใสของตลาดเป็นหลัก
• บทบาทของ ธปท. ในการนำ AI มาประยุกต์ใช้ จะมุ่งเน้นไปที่การส่งเสริมเสถียรภาพของระบบสถาบันการเงิน เช่น การให้ใบอนุญาตธนาคารดิจิทัล (Virtual Bank) ที่ใช้ AI ในการประเมินสินเชื่อ
• เครื่องมือ AI สำหรับวิเคราะห์หุ้น หรือ “หุ้นเด็ด AI” ที่มีให้บริการแก่นักลงทุนรายย่อยในปัจจุบัน มักถูกพัฒนาโดยบริษัทเอกชนและกลุ่มฟินเทค ซึ่งเป็นคนละส่วนกับภารกิจของหน่วยงานกำกับดูแล
• แนวโน้มการใช้ AI ในภาคการเงินและการลงทุนของไทยมีทิศทางที่เติบโตอย่างต่อเนื่อง โดยเน้นการเพิ่มประสิทธิภาพ การจัดการความเสี่ยง และการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึก

ข้อมูลเกี่ยวกับประเด็น แบงก์ชาติปล่อย AI สแกนหุ้น ชี้เป้าตัวเด็ด ได้สร้างความสนใจในหมู่นักลงทุนอย่างกว้างขวาง ทว่าจากการตรวจสอบข้อมูลจากแหล่งข่าวที่น่าเชื่อถือ พบว่าบทบาทของปัญญาประดิษฐ์ในหน่วยงานกำกับดูแลตลาดทุนของไทยนั้น มีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างออกไปจากการให้คำแนะนำการลงทุนโดยตรงแก่รายย่อย โดยเทคโนโลยีนี้ถูกนำมาใช้เป็นเครื่องมือสำคัญในการเสริมสร้างประสิทธิภาพและความโปร่งใสของตลาดโดยรวมมากกว่า ขณะเดียวกัน การพัฒนาเทคโนโลยี AI เพื่อการลงทุนยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่องในภาคเอกชน ซึ่งนำเสนอทางเลือกใหม่ๆ ให้แก่นักลงทุนในการเข้าถึงข้อมูลและบทวิเคราะห์ที่หลากหลายขึ้น

ไขข้อเท็จจริง: สถานะของ AI ในแวดวงการลงทุนไทย

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ปัญญาประดิษฐ์ได้เข้ามามีบทบาทสำคัญในหลากหลายอุตสาหกรรม รวมถึงภาคการเงินและการลงทุน ความสามารถในการประมวลผลข้อมูลมหาศาล (Big Data) และการตรวจจับรูปแบบที่ซับซ้อน ทำให้ AI กลายเป็นเทคโนโลยีที่น่าจับตามองสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเครื่องมือช่วยในการตัดสินใจ อย่างไรก็ตาม การทำความเข้าใจว่าหน่วยงานใดเป็นผู้พัฒนาและมีวัตถุประสงค์ในการใช้งานอย่างไร ถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง

ประเด็นนี้จึงมีความสำคัญต่อนักลงทุนทุกระดับ ตั้งแต่มือใหม่ไปจนถึงผู้มีประสบการณ์ เพื่อให้สามารถแยกแยะระหว่างเครื่องมือที่พัฒนาโดยภาคเอกชนเพื่อการค้า กับระบบที่หน่วยงานกำกับดูแลใช้เพื่อรักษาเสถียรภาพของตลาด การรับรู้ข้อมูลที่ถูกต้องจะช่วยให้นักลงทุนสามารถวางกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างเหมาะสมและลดความเสี่ยงจากการเข้าใจผิด โดยผู้ที่มีส่วนเกี่ยวข้องหลักในระบบนิเวศนี้ ได้แก่ ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.), ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.), บริษัทหลักทรัพย์ และบริษัทฟินเทคต่างๆ ซึ่งแต่ละหน่วยงานมีบทบาทและเป้าหมายในการใช้ AI ที่แตกต่างกันอย่างชัดเจน

บทบาทที่แท้จริงของ AI ในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.)

ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (ตลท.) เป็นหนึ่งในองค์กรที่นำเทคโนโลยี AI มาปรับใช้อย่างเข้มข้น แต่วัตถุประสงค์หลักไม่ใช่การสร้าง “แอปลงทุน” เพื่อชี้เป้าหุ้นให้กับนักลงทุนรายย่อย หากแต่เป็นการยกระดับกระบวนการกำกับดูแลตลาดให้มีประสิทธิภาพและทันต่อสถานการณ์ที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ภารกิจสำคัญของ ตลท. คือการสร้างความเชื่อมั่นและความเป็นธรรมให้กับผู้มีส่วนร่วมในตลาดทุนทุกคน

AI ไม่ได้ถูกใช้เพื่อแนะนำการลงทุน แต่เป็นเครื่องมือสำคัญในการรักษาความยุติธรรมและความโปร่งใสในตลาดหลักทรัพย์ฯ ช่วยตรวจสอบธุรกรรมหลายแสนรายการต่อวัน เพื่อหาพฤติกรรมที่อาจเข้าข่ายไม่เหมาะสมหรือผิดกฎหมาย

AI: ผู้พิทักษ์ความโปร่งใสของตลาด

ในแต่ละวันทำการ มีปริมาณการซื้อขายหลักทรัพย์เกิดขึ้นมหาศาล การตรวจสอบด้วยมนุษย์เพียงอย่างเดียวอาจไม่สามารถครอบคลุมธุรกรรมทั้งหมดได้อย่างทั่วถึง ตลท. จึงนำ AI เข้ามาช่วยวิเคราะห์และติดตามข้อมูลการซื้อขายแบบเรียลไทม์ ระบบ AI ถูกฝึกฝนให้ตรวจจับรูปแบบพฤติกรรมที่ผิดปกติหรือมีความเสี่ยง เช่น

• การปั่นหุ้น (Price Manipulation): การตรวจจับกลุ่มบัญชีต้องสงสัยที่มีการซื้อขายหุ้นตัวเดียวกันในลักษณะที่อาจชี้นำราคาตลาดอย่างไม่เป็นธรรมชาติ
• การใช้ข้อมูลภายใน (Insider Trading): การวิเคราะห์รูปแบบการซื้อขายที่เกิดขึ้นก่อนการประกาศข้อมูลสำคัญของบริษัทจดทะเบียน
• ธุรกรรมที่ไม่เหมาะสมอื่นๆ: การตรวจสอบคำสั่งซื้อขายจำนวนมากในช่วงเวลาสั้นๆ หรือพฤติกรรมที่อาจส่งผลกระทบต่อเสถียรภาพของตลาด

การประยุกต์ใช้ AI ในลักษณะนี้ ช่วยให้หน่วยงานกำกับดูแลสามารถดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำยิ่งขึ้น เป็นการป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นกับนักลงทุนส่วนใหญ่ และเสริมสร้างความเชื่อมั่นว่าตลาดทุนไทยดำเนินไปอย่างมีระเบียบและเป็นธรรม

การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกที่มากกว่าตัวเลข

นอกจากการตรวจสอบธุรกรรมแล้ว ความสามารถของ AI ยังขยายไปสู่การวิเคราะห์ข้อมูลเชิงคุณภาพที่ซับซ้อนอีกด้วย ยกตัวอย่างเช่น การวิเคราะห์ข้อความในรายงานประจำปี (แบบ 56-1 One Report) หรืองบการเงินและหมายเหตุประกอบงบการเงิน AI สามารถสแกนและทำความเข้าใจเนื้อหาหลายร้อยหน้าได้อย่างรวดเร็ว เพื่อค้นหาประเด็นความเสี่ยงที่อาจซ่อนอยู่ หรือความเชื่อมโยงที่ผิดปกติซึ่งอาจไม่ปรากฏในตัวเลขทางการเงินโดยตรง สิ่งนี้ช่วยให้ทั้งนักลงทุนสถาบันและผู้กำกับดูแลมีมุมมองต่อบริษัทจดทะเบียนที่ลึกซึ้งและรอบด้านมากยิ่งขึ้น

ภารกิจของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กับเทคโนโลยี AI

ในส่วนของธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลเสถียรภาพของระบบสถาบันการเงินของประเทศ มีการนำแนวคิดและเทคโนโลยี AI มาปรับใช้เช่นกัน แต่จะอยู่ในบริบทที่แตกต่างจากตลาดหลักทรัพย์ฯ อย่างสิ้นเชิง ภารกิจหลักของ ธปท. ไม่ได้เกี่ยวข้องกับการกำกับดูแลการซื้อขายหุ้นรายวันโดยตรง แต่เป็นการดูแลให้ระบบธนาคารและการเงินโดยรวมของประเทศมีความมั่นคงและมีประสิทธิภาพ

AI กับธนาคารดิจิทัล (Virtual Bank)

หนึ่งในโครงการสำคัญที่ ธปท. กำลังผลักดันและเกี่ยวข้องกับ AI อย่างมาก คือการเตรียมออกใบอนุญาตสำหรับธนาคารพาณิชย์ไร้สาขา หรือ Virtual Bank ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของภูมิทัศน์ใหม่ภาคการเงินไทย (Financial Landscape) โดย Virtual Bank จะต้องใช้เทคโนโลยีและนวัตกรรมเป็นหัวใจในการดำเนินงาน ซึ่ง AI จะเข้ามามีบทบาทสำคัญในหลายมิติ:

• การประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิต (Credit Scoring): Virtual Bank สามารถใช้ AI วิเคราะห์ข้อมูลทางเลือก (Alternative Data) นอกเหนือจากข้อมูลรายได้หรือประวัติการชำระหนี้แบบดั้งเดิม เพื่อประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของลูกค้าได้อย่างแม่นยำขึ้น โดยเฉพาะกลุ่มที่เข้าไม่ถึงบริการทางการเงินในระบบ (Underserved)
• การบริการลูกค้าที่เป็นส่วนตัว (Personalized Services): AI สามารถวิเคราะห์พฤติกรรมทางการเงินของลูกค้าแต่ละราย เพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์หรือบริการที่เหมาะสมกับความต้องการและช่วงชีวิตของบุคคลนั้นๆ ได้อย่างตรงจุด
• การป้องกันการทุจริต (Fraud Detection): ระบบ AI สามารถเรียนรู้และตรวจจับรูปแบบธุรกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว ช่วยเพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้ใช้บริการ

จะเห็นได้ว่า การใช้ AI ของ ธปท. นั้น มุ่งเน้นไปที่การส่งเสริมนวัตกรรมในภาคธนาคาร เพิ่มการเข้าถึงบริการทางการเงิน และรักษาเสถียรภาพของระบบการเงิน ซึ่งเป็นคนละเป้าหมายกับการพัฒนาเครื่องมือเพื่อ “ลงทุนหุ้น” หรือการให้คำแนะนำด้านหลักทรัพย์

เครื่องมือ AI วิเคราะห์หุ้นสำหรับนักลงทุนรายย่อย

แม้ว่าหน่วยงานกำกับดูแลจะไม่ได้สร้างเครื่องมือ AI สำหรับชี้เป้าหุ้นโดยตรง แต่แนวคิดเรื่องการใช้ “AI วิเคราะห์หุ้น” นั้นมีอยู่จริงและกำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยเครื่องมือเหล่านี้มักถูกพัฒนาและให้บริการโดยบริษัทหลักทรัพย์, บริษัทจัดการลงทุน, หรือบริษัทฟินเทคในภาคเอกชน แพลตฟอร์มเหล่านี้ใช้ AI ในการวิเคราะห์ข้อมูลที่หลากหลาย ตั้งแต่ข้อมูลพื้นฐานของบริษัท ข้อมูลทางเทคนิค ไปจนถึงข้อมูลข่าวสารและอารมณ์ของตลาด (Market Sentiment) เพื่อคัดกรองหรือจัดอันดับหุ้นที่มีแนวโน้มน่าสนใจตามเงื่อนไขที่กำหนดไว้

ตัวอย่างการทำงานของระบบเหล่านี้อาจรวมถึง การใช้ AI สแกนหาหุ้นที่มีปัจจัยพื้นฐานแข็งแกร่งและราคาต่ำกว่ามูลค่า, การหาจังหวะเข้าซื้อขายทางเทคนิค, หรือการประเมินความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวม บริการเหล่านี้เป็นเครื่องมือเสริมที่ช่วยให้นักลงทุนประหยัดเวลาในการวิเคราะห์และเข้าถึงมุมมองใหม่ๆ ได้

ความเสี่ยงและข้อควรพิจารณา

การใช้เครื่องมือ AI จากภาคเอกชนมีข้อดีในแง่ของความสะดวกและรวดเร็ว แต่ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงและข้อควรพิจารณาที่นักลงทุนต้องตระหนัก:

• คุณภาพของข้อมูลและโมเดล: ประสิทธิภาพของ AI ขึ้นอยู่กับคุณภาพและความครบถ้วนของข้อมูลที่ใช้ฝึกฝน รวมถึงความซับซ้อนของอัลกอริทึมที่ใช้ ซึ่งผู้ใช้งานทั่วไปอาจไม่สามารถตรวจสอบได้
• สภาวะตลาดที่ไม่ปกติ: โมเดล AI ส่วนใหญ่เรียนรู้จากข้อมูลในอดีต และอาจไม่สามารถคาดการณ์หรือรับมือกับเหตุการณ์ที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน (Black Swan Events) หรือสภาวะตลาดที่ผันผวนอย่างรุนแรงได้ดีนัก
• ความรับผิดชอบในการตัดสินใจ: ท้ายที่สุดแล้ว เครื่องมือ AI เป็นเพียงผู้ช่วยในการวิเคราะห์ข้อมูลเท่านั้น การตัดสินใจลงทุนขั้นสุดท้ายยังคงเป็นความรับผิดชอบของนักลงทุนแต่เพียงผู้เดียว

ทิศทางอนาคตของ AI ในภาคการเงินและการลงทุนไทย

แนวโน้มการนำ AI มาใช้ในภาคการเงินและการลงทุนของไทยคาดว่าจะทวีความสำคัญยิ่งขึ้นในปี 2025 และปีต่อๆ ไป ดังที่ปรากฏในรายงาน SCBX AI Outlook 2025 ซึ่งฉายภาพการเปลี่ยนแปลงที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในหลากหลายอุตสาหกรรมรวมถึงการเงิน เทคโนโลยีนี้จะไม่ได้จำกัดอยู่แค่การวิเคราะห์หุ้นหรือการกำกับดูแล แต่จะถูกผสานเข้ากับบริการทางการเงินในทุกมิติ ตั้งแต่การวางแผนการเงินส่วนบุคคล, การจัดการความมั่งคั่ง, ไปจนถึงการพัฒนาผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่ซับซ้อนยิ่งขึ้น

การเปรียบเทียบนี้แสดงให้เห็นว่า แต่ละองค์กรมีภารกิจและวัตถุประสงค์ในการนำ AI มาใช้ที่แตกต่างกันอย่างชัดเจน การทำความเข้าใจความแตกต่างนี้จะช่วยให้นักลงทุนสามารถแยกแยะแหล่งข้อมูลและเลือกใช้เครื่องมือที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของตนเองได้ดียิ่งขึ้น

บทสรุปและแนวทางสำหรับนักลงทุนยุคใหม่

โดยสรุปแล้ว ประเด็นเรื่อง แบงก์ชาติปล่อย AI สแกนหุ้น ชี้เป้าตัวเด็ด ยังคงเป็นข้อมูลที่ไม่ได้รับการยืนยันอย่างเป็นทางการ และอาจเกิดจากความเข้าใจที่คลาดเคลื่อนเกี่ยวกับบทบาทของหน่วยงานกำกับดูแล ความจริงคือ เทคโนโลยี AI ได้ถูกนำมาใช้อย่างแพร่หลายในตลาดทุนไทย แต่มีวัตถุประสงค์ที่แตกต่างกันไป ตลาดหลักทรัพย์ฯ ใช้ AI เพื่อการกำกับดูแลและสร้างความเป็นธรรม ในขณะที่ธนาคารแห่งประเทศไทยมุ่งเน้นการใช้ AI เพื่อส่งเสริมนวัตกรรมและเสถียรภาพในระบบธนาคาร ส่วนเครื่องมือ AI สำหรับช่วยคัดเลือกหุ้นนั้น เป็นผลิตภัณฑ์ที่มาจากภาคเอกชน ซึ่งนักลงทุนควรศึกษาและทำความเข้าใจถึงข้อดีและข้อจำกัดก่อนการใช้งาน

สำหรับนักลงทุนยุคใหม่ การติดตามข่าวสารและเทคโนโลยีเป็นสิ่งสำคัญ แต่สิ่งที่สำคัญยิ่งกว่าคือการตรวจสอบข้อมูลจากแหล่งที่น่าเชื่อถือ เช่น เว็บไซต์ทางการของตลาดหลักทรัพย์ฯ และธนาคารแห่งประเทศไทย การมีความเข้าใจที่ถูกต้องเกี่ยวกับบทบาทและหน้าที่ของแต่ละองค์กร จะเป็นรากฐานที่มั่นคงในการตัดสินใจลงทุนอย่างมีเหตุผลและยั่งยืนในระยะยาว การใช้เทคโนโลยีเป็นเครื่องมือเสริมควรทำควบคู่ไปกับการศึกษาหาความรู้ด้านการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ